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Os índices de acções imobiliárias permitem-te acompanhar de perto o desempenho do sector imobiliário no mercado de acções. São uma forma útil de veres se as acções das empresas envolvidas na construção, gestão ou arrendamento de imóveis estão a subir ou a descer. E embora possa parecer complicado, não é assim tão complicado.
Nas linhas que se seguem, passamos em revista os principais índices imobiliários para perceberes o que medem e porque são úteis para quem quer investir sem comprar casa.
FTSE EPRA Nareit Europe: um retrato do sector imobiliário europeu
Este índice reflecte o desempenho de grandes empresas imobiliárias na Europa. Inclui tanto as empresas que possuem edifícios como as que os desenvolvem ou arrendam, conhecidas como REITs.
O seu objetivo é fornecer uma imagem clara do mercado imobiliário europeu na bolsa de valores. Por outras palavras, como se movimentam as acções das empresas que detêm ou gerem bens imobiliários geradores de rendimento.
O que é interessante é que este índice serve de base a muitos produtos de investimento, como os fundos negociados em bolsa (ETF), que permitem investir no sector sem necessidade de comprar casa ou instalações.
Esta alternativa está em linha com o modelo de investimento de plataformas como a wecity, onde também é possível aceder ao mercado imobiliário sem ter de adquirir um imóvel completo.
MSCI World Real Estate: exposição global ao sector imobiliário
Este índice mostra o desempenho de grandes e médias empresas imobiliárias em 23 países desenvolvidos, incluindo os Estados Unidos, o Reino Unido, a Alemanha, a França e o Japão.
Ao contrário do anterior, que se centra na Europa, o MSCI World Real Estate oferece uma visão global. Inclui empresas que gerem centros de dados, empresas de logística, armazéns e residências assistidas.
Isto permite que os investidores tenham uma exposição mais diversificada ao sector imobiliário, sem se concentrarem num único país ou tipo de propriedade. Para quem procura rendimentos sem o incómodo da gestão direta de activos, estes índices são uma boa referência.
S&P Global REIT Index: como investir em REITs internacionais
O índice S&P Global REIT agrupa empresas de mercados desenvolvidos e emergentes que operam como REITs. O que é um REIT? Basicamente, são empresas que se dedicam ao arrendamento de imóveis e distribuem a maior parte do rendimento sob a forma de dividendos.
O interessante deste índice é que apenas inclui empresas cotadas na bolsa de valores e que apresentam lucros regulares. Por esta razão, muitos utilizam-no como referência para avaliar oportunidades de investimento imobiliário numa perspetiva mais líquida e global. De facto, se estás interessado em saber como investir em REITs de Espanha, este índice pode ser um bom ponto de partida.
Além disso, é objeto de revisões frequentes para garantir que é sempre um bom reflexo do mercado. Este tipo de transparência e liquidez torna-o uma ferramenta útil para diversificar o investimento imobiliário sem o tempo e o custo de aquisição de uma propriedade tradicional.
Índice S&P500 Real Estate: empresas imobiliárias dos EUA.
Este indicador reúne as empresas do sector imobiliário que fazem parte do S&P 500, que inclui as 500 maiores empresas cotadas dos EUA.
Apesar de ter um enfoque mais limitado, uma vez que analisa apenas o mercado norte-americano e dentro de um conjunto específico de empresas, é útil para ver como se comporta o sector numa economia chave como a norte-americana. Inclui empresas bem conhecidas como a Prologis ou a Digital Realty, que trabalham em sectores tão diversos como centros de dados, armazéns ou espaços para idosos.
Este índice é uma boa referência para acompanhar a evolução do mercado imobiliário norte-americano. Pode também servir de termómetro geral para saber se é uma boa altura para investir neste tipo de activos.
O que é que todos estes índices têm em comum?
Embora cada índice tenha a sua própria abordagem, todos partilham uma ideia: permitem-te acompanhar o ritmo do mercado imobiliário sem teres de comprar tijolos e argamassa. Em vez de comprares uma casa ou instalações, investem em empresas que já estão a gerar rendimentos através do arrendamento ou da gestão de propriedades.
Estes índices são também a base de muitos produtos de investimento fáceis de contratar, como os ETFs. De facto, em plataformas como a wecity, estamos também empenhados em facilitar o acesso a diferentes oportunidades imobiliárias sem complicações: com investimentos a partir de montantes baixos, sem ter de contrair hipotecas ou assumir a gestão do imóvel.
Como investir nestes índices?
Investir em índices de acções imobiliárias não requer grandes conhecimentos ou capital. A forma mais fácil de o fazer é através de fundos de índice ou ETFs (exchange-traded funds) que acompanham estes índices. Por exemplo, existem ETFs que acompanham o FTSE EPRA Nareit Europe, o MSCI World Real Estate ou o S&P Global REIT.
Estes produtos estão disponíveis em muitas plataformas de investimento, desde bancos tradicionais a corretoras digitais como a MyInvestor, Indexa Capital, Renta 4 ou Degiro. Basta abrir uma conta, procurar o fundo ou ETF que replica o índice pretendido e investir o montante que quiseres, a partir de valores muito baixos.
Desta forma, proporciona uma exposição diversificada ao sector imobiliário, sem necessidade de comprar propriedades, gerir inquilinos ou assumir custos adicionais, como renovações, seguros ou impostos.
Conclusão
Os índices de acções imobiliárias proporcionam uma forma simples de compreender o desempenho do sector. São também uma referência útil para investir judiciosamente no sector imobiliário, sem necessidade de gerir diretamente os activos físicos.
E embora não substituam o investimento direto em tijolos e argamassa, complementam uma estratégia de investimento . investimento diversificado A wecity oferece-te uma estratégia de investimento diversificada, especialmente quando combinada com soluções como o crowdfunding imobiliário. A partir do processo de crowdfunding podes investir em projectos reais a partir de uma plataforma digital como a wecity, sem necessidade de ser um especialista.
